زعفران فایننس

استانداردی برای توکنیزاسیون وثیقه‌های زنجیره‌ای

Saffron یک پروتکل برای توکنیزاسیون دارایی‌های زنجیره‌ای است که شامل قراردادهایی می‌شود که دسترسی به سرمایه‌های مورد استفاده را محدود می‌کنند. مالکیت توکنیزه‌شده دارایی‌های زنجیره‌ای به ارائه‌دهندگان نقدینگی انعطاف‌پذیری بیشتری می‌دهد و دسترسی بدون وقفه به وثیقه‌های زیربنایی خود را امکان‌پذیر می‌سازد و در عین حال استیکینگ اهرمی و مدیریت ریسک سفارشی را فراهم می‌کند.

مبادله ریسک همتا به همتا

پلتفرم‌های درآمدزای غیرمتمرکز موجود، ارائه‌دهندگان نقدینگی را در معرض نتایج پیچیده‌ای از طریق کدهای برنامه‌ریزی شده قرار می‌دهند. شرکت‌کنندگان در شبکه باید سناریوهای مختلفی را که ممکن است منجر به از دست رفتن سرمایه‌شان شود یا منجر به ضررهای غیرقابل جبران شود، ارزیابی کنند. دشوار است که اثر نهایی نوسانات شدید بازار یا حملات اقتصادی متمرکز را پیش‌بینی کرد. Saffron با ارائه امکان مواجهه دینامیک به ارائه‌دهندگان نقدینگی، مجموعه نتایج ممکن را محدود می‌کند.

مواجهه دینامیک

اولین کاربرد Saffron به ارائه‌دهندگان نقدینگی این امکان را می‌دهد که پروفایل‌های ریسک و بازده سفارشی را از طریق استفاده از تراشه‌های استخر Saffron انتخاب کنند. Saffron جریان درآمد آینده و ارزش فعلی خالص اصل سرمایه مورد استفاده در هر تراشه را جداگانه توکنیزه می‌کند. درآمدها بر اساس دارایی‌های توکنیزه‌شده به همه تراشه‌ها از طریق مکانیزم پرداخت آبشاری توزیع می‌شود.

پرداخت آبشاری

اولین کاربرد پرداخت آبشاری به دو تراشه اصلی تقسیم می‌شود:

• یک تراشه "A" با بازده افزایش‌یافته.
• یک تراشه "AA" فوق‌العاده ارشد با کاهش ریسک.

نقدینگی اضافه شده، در هنگام حذف، ابتدا برای بازپرداخت اصل سرمایه تراشه‌های AA استفاده می‌شود و سپس اصل و سود تراشه‌های A پرداخت می‌شود. در ازای این بازده افزایش‌یافته، شرکت‌کنندگان در تراشه A باید توکن‌های بومی Saffron (SFI) را استیک کنند تا در برابر خرابی‌های احتمالی در پلتفرم‌های زیربنایی (مانند Compound، Aave یا Curve) مقابله کنند. پروتکل Saffron در این سناریو به عنوان یک سرویس امانت‌گذاری برای انتقال ریسک بین شرکت‌کنندگان تراشه‌های A و AA عمل می‌کند. Saffron همچنین شامل تراشه "S" برای تخصیص کارآمد نقدینگی بر اساس الگوریتم تعادل تراشه‌ها است.

امنیت Saffron.finance

Saffron.finance یک رویکرد چندوجهی به امنیت دارد، با استفاده از مکانیزم‌های نوآورانه بلاکچین و اقدامات امنیت سایبری سنتی برای محافظت از کاربران و دارایی‌های آن‌ها. در هسته خود، این پلتفرم از پروتکل تنظیم ریسک همتا به همتا استفاده می‌کند که به ارائه‌دهندگان نقدینگی امکان مواجهه دینامیک با پروفایل‌های مختلف ریسک و بازده را از طریق تراشه‌های استخر Saffron می‌دهد.

پلتفرم دارایی‌های زنجیره‌ای را توکنیزه می‌کند، به این معنی که مالکیت این دارایی‌ها توسط توکن‌های دیجیتال نمایان می‌شود. این فرآیند نه تنها نقدینگی بیشتری را فراهم می‌کند بلکه به استیکینگ اهرمی و استراتژی‌های مدیریت ریسک دقیق‌تر کمک می‌کند. توکنیزاسیون جریان درآمد آینده و ارزش فعلی خالص اصل سرمایه مورد استفاده در تراشه‌ها تضمین می‌کند که درآمدها بر اساس ترجیحات ریسک مختلف بین سرمایه‌گذاران توزیع می‌شود.

برای تقویت امنیت بیشتر، Saffron.finance از پروتکل‌های رمزنگاری قوی و احراز هویت چندعاملی استفاده می‌کند که از دسترسی غیرمجاز جلوگیری کرده و وضعیت امنیتی کلی پلتفرم را بهبود می‌بخشد. استفاده از ممیزی‌های قرارداد هوشمند نیز در این زمینه حیاتی است، زیرا به شناسایی و اصلاح نقاط ضعف در کدهای پلتفرم کمک می‌کند و از بهره‌برداری‌های احتمالی جلوگیری می‌کند.

شفافیت نیز یکی از اصول اساسی استراتژی امنیتی Saffron.finance است. با باز بودن کدهای خود به عموم، پلتفرم امکان بررسی توسط جامعه وسیع‌تر را فراهم می‌کند که می‌تواند به شناسایی نقاط ضعف امنیتی و پیشنهاد بهبودها کمک کند.

کاربرد Saffron.finance

Saffron.finance رویکردی نوآورانه به دیفای ارائه می‌دهد و پلتفرمی برای توکنیزاسیون دارایی‌های زنجیره‌ای معرفی می‌کند. این پروتکل نقدینگی و دسترسی به این دارایی‌ها را برای ارائه‌دهندگان نقدینگی افزایش می‌دهد و به آن‌ها امکان کنترل و انعطاف بیشتری بر سرمایه‌گذاری‌هایشان می‌دهد. از طریق فرآیند توکنیزاسیون، دارایی‌هایی که معمولاً قفل شده‌اند یا به دلیل قراردادهای موجود دسترسی به آن‌ها دشوار است، اکنون به‌راحتی قابل معامله و اهرمی می‌شوند.

یک ویژگی کلیدی Saffron.finance توانایی شخصی‌سازی پروفایل‌های ریسک و بازده برای کاربران آن است. این امر از طریق استفاده نوآورانه از تراشه‌های استخر Saffron به دست می‌آید که به طور اساسی استخرهای مختلف سرمایه‌گذاری در پلتفرم هستند که هر کدام دارای ویژگی‌های ریسک و بازده خاص خود هستند. این پلتفرم دو تراشه اصلی ارائه می‌دهد: تراشه "A" با بازده افزایش‌یافته و تراشه "AA" فوق‌العاده ارشد با کاهش ریسک. این ساختار به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد تا سطح مواجهه با ریسک خود را انتخاب کنند، از کسانی که به دنبال بازدهی بالاتر هستند تا کسانی که ترجیح می‌دهند سرمایه‌گذاری محافظه‌کارانه‌تری داشته باشند.

ارز بومی پروتکل، SFI، نقش حیاتی در اکوسیستم ایفا می‌کند. این ارز به عنوان مکانیسم استیکینگ استفاده می‌شود، به‌ویژه توسط شرکت‌کنندگان در تراشه "A" تا لایه‌ای از امنیت و کاهش ریسک برای پلتفرم فراهم کند. عرضه SFI محدود است و این امر به ارزش آن در اکوسیستم Saffron.finance تأکید می‌کند.

رویدادهای کلیدی برای Saffron.finance

Saffron.finance در بخش دیفای با توسعه‌های قابل‌توجهی مطرح شده است. یکی از لحظات اصلی آن، راه‌اندازی اپلیکیشن وب3 خود در 31 اکتبر 2020 بود که نشان‌دهنده تعهد آن به نوآوری و دسترسی در فضای دیفای است. بعداً، این پلتفرم ارز بومی خود، SFI، را معرفی کرد که به گسترش اکوسیستم آن کمک کرد و دارایی جدیدی برای کاربران و سرمایه‌گذاران فراهم کرد. یکی دیگر از پیشرفت‌های قابل‌توجه، پیاده‌سازی ماینینگ نقدینگی با DAI بود که امکانات جدیدی برای درآمدزایی و مشارکت در پلتفرم فراهم کرد.

پروتکل Saffron.finance با رویکرد نوآورانه خود به تنظیم ریسک در دیفای متمایز است و به کاربران این امکان را می‌دهد که پروفایل‌های ریسک و بازده خود را سفارشی کنند. این امر از طریق استفاده نوآورانه از تراشه‌های استخر Saffron به دست می‌آید که جریان درآمد آینده و ارزش فعلی خالص اصل سرمایه مورد استفاده را جدا می‌کند و مواجهه دینامیک را برای کاربران خود فراهم می‌کند. مکانیزم پرداخت آبشاری، که بازپرداخت اصل سرمایه به تراشه‌های AA را قبل از پرداخت به تراشه‌های A اولویت می‌دهد، تعهد Saffron.finance به کاهش ریسک و استراتژی‌های سرمایه‌گذاری انعطاف‌پذیر را نشان می‌دهد.

پروتکل Saffron.finance با توکنیزاسیون دارایی‌های زنجیره‌ای، انعطاف‌پذیری و دسترسی بی‌سابقه‌ای را به ارائه‌دهندگان نقدینگی می‌دهد. این امر، همراه با توانایی سفارشی‌سازی پروفایل‌های ریسک و بازده، Saffron.finance را به یک پلتفرم جذاب برای کسانی که به دنبال پیمایش در پیچیدگی‌های سرمایه‌گذاری در دیفای هستند، تبدیل می‌کند.