چرا سرمایه‌گذاران بزرگ از کیف پول سرد استفاده می‌کنند؟

بازار ارزهای دیجیتال با رشد چشمگیر خود، به یکی از پرسودترین حوزه‌های سرمایه‌گذاری در جهان تبدیل شده است. اما در کنار این سود بالا، خطرات امنیتی نیز وجود دارند که گاه می‌توانند کل دارایی فرد را نابود کنند. سرمایه‌گذاران بزرگ که معمولاً میلیون‌ها دلار دارایی دیجیتال دارند، برای جلوگیری از چنین خطراتی به جای نگهداری دارایی در صرافی‌ها یا کیف پول‌های آنلاین، از کیف پول سرد (Cold Wallet) استفاده می‌کنند. در ادامه با هم بررسی می‌کنیم که کیف پول سرد چیست، چگونه کار می‌کند و چرا انتخاب اول حرفه‌ای‌هاست.

کیف پول سرد چیست؟

کیف پول سرد نوعی ابزار ذخیره‌سازی ارز دیجیتال است که به اینترنت متصل نمی‌شود و کلید خصوصی را به صورت آفلاین نگهداری می‌کند. به همین دلیل، خطر هک و دسترسی غیرمجاز به حداقل می‌رسد. برای آشنایی بیشتر با مفهوم کیف پول دیجیتال و نحوه عملکرد آن، پیشنهاد می‌کنیم مقاله‌ی «کیف پول دیجیتال چیست و چگونه دارایی‌های خود را امن نگه داریم؟» را مطالعه کنید.

کیف پول‌های سرد معمولاً در سه نوع عرضه می‌شوند:

• کیف پول سخت‌افزاری (Hardware Wallet) مانند Ledger و Trezor

• کیف پول کاغذی (Paper Wallet) که شامل پرینت کلیدهای خصوصی است

• کیف پول نرم‌افزاری آفلاین که بدون اتصال دائمی به شبکه بلاک‌چین عمل می‌کند

چرا سرمایه‌گذاران بزرگ به کیف پول سرد اعتماد دارند؟

سرمایه‌گذاران بزرگ یا همان نهنگ‌ها (Whales) معمولاً اولویت اول خود را امنیت دارایی قرار می‌دهند. از آنجا که بخش بزرگی از سرمایه بازار در اختیار آن‌هاست، یک حمله سایبری یا خطای کوچک می‌تواند خسارتی جبران‌ناپذیر ایجاد کند. کیف پول سرد با حذف وابستگی به اینترنت، راهی ایمن و کم‌ریسک برای نگهداری دارایی در بلندمدت ارائه می‌دهد.

1. امنیت بی‌رقیب در برابر هک و سرقت

بیش از هر چیز، امنیت دلیل اصلی استفاده از کیف پول سرد است. صرافی‌ها و کیف پول‌های گرم دائماً در معرض خطر نفوذ هکرها قرار دارند، زیرا به اینترنت متصل‌اند. اما در کیف پول سرد، کلید خصوصی فقط در دستگاه کاربر ذخیره می‌شود و هرگز به فضای آنلاین راه پیدا نمی‌کند. این موضوع حتی در برابر بدافزارها و فیشینگ نیز محافظت ایجاد می‌کند، چون بدون اتصال اینترنتی هیچ هکری نمی‌تواند کلید را استخراج کند. تجربه‌های تلخ مانند هک صرافی Mt.Gox یا FTX، باعث شده سرمایه‌گذاران بزرگ دارایی خود را کاملاً از شبکه‌های آنلاین جدا کنند.

2. کنترل کامل بر دارایی

در کیف پول‌های صرافی یا گرم، کلید خصوصی در اختیار شرکت واسطه است؛ در نتیجه کاربر مالک واقعی دارایی خود محسوب نمی‌شود. اما در کیف پول سرد، تمام دسترسی‌ها فقط در اختیار صاحب کلید است. این اصل همان قانون طلایی دنیای کریپتو است:“Not your keys, not your coins."یعنی اگر کلید خصوصی را در اختیار ندارید، مالک واقعی ارز دیجیتال خود هم نیستید. با کیف پول سرد، سرمایه‌گذار کنترل ۱۰۰٪ دارایی خود را حفظ می‌کند و از خطرات ورشکستگی صرافی‌ها در امان می‌ماند.

3. مناسب برای نگهداری بلندمدت (HODL)

سرمایه‌گذاران بزرگ معمولاً به دنبال سود روزانه نیستند. آن‌ها بیت کوین، اتریوم و سایر دارایی‌ها را با دید چندساله خریداری می‌کنند. کیف پول سرد برای چنین استراتژی‌ای ایده‌آل است، زیرا بدون نیاز به اتصال دائمی به اینترنت، امکان ذخیره امن و بلندمدت دارایی را فراهم می‌کند. این کیف پول‌ها حتی در صورت خاموش بودن یا نگهداری در گاوصندوق هم کارایی خود را حفظ می‌کنند. به همین دلیل، بسیاری از شرکت‌های سرمایه‌گذاری نهادی از کیف پول‌های سرد چندلایه استفاده می‌کنند تا دارایی‌های خود را تا سال‌ها بدون ریسک حفظ کنند.

4. حفاظت در برابر خطاهای انسانی و مهندسی اجتماعی

یکی از شایع‌ترین روش‌های سرقت رمزارز، حملات فیشینگ و مهندسی اجتماعی است. کاربران معمولاً قربانی لینک‌های جعلی، ایمیل‌های مشکوک یا اپلیکیشن‌های تقلبی می‌شوند. اما وقتی دارایی در کیف پول سرد نگهداری شود، حتی اگر کاربر روی لینک اشتباهی کلیک کند یا بدافزار نصب کند، باز هم کلید خصوصی در امان است. چون هیچ ارتباطی بین کیف پول سرد و اینترنت وجود ندارد. همین ویژگی باعث شده این نوع کیف پول به یکی از مطمئن‌ترین گزینه‌ها برای محافظت از سرمایه تبدیل شود.

کیف پول سرد چگونه کار می‌کند؟

عملکرد کیف پول سرد به گونه‌ای طراحی شده که حتی در زمان انجام تراکنش هم کلید خصوصی لو نرود. ابتدا تراکنش به‌صورت آفلاین در دستگاه امضا می‌شود و سپس نسخه امضاشده از طریق یک دستگاه متصل به اینترنت (مثلاً لپ‌تاپ یا موبایل) به شبکه بلاک‌چین ارسال می‌شود. به این ترتیب، حتی اگر سیستم آنلاین آلوده باشد، کلید خصوصی همچنان دست‌نخورده باقی می‌ماند. برای درک بهتر عملکرد این کیف پول‌ها، پیشنهاد می‌کنیم مقاله‌ی «کیف پول سخت‌افزاری چیست؟» را بخوانید.

تفاوت کیف پول سرد و گرم در یک نگاه

اگر تازه وارد دنیای ارزهای دیجیتال شده‌اید، احتمالاً واژه‌های "گرم" و "سرد" کمی گیج‌کننده به نظر می‌رسند. اما تفاوت اصلی در اتصال به اینترنت است. کیف پول گرم همیشه آنلاین است و برای ترید سریع و روزانه مناسب است، در حالی که کیف پول سرد به اینترنت وصل نیست و برای نگهداری بلندمدت کاربرد دارد. برای بررسی جزئی‌تر تفاوت‌های این دو نوع کیف پول، حتماً مقاله‌ی «تفاوت کیف پول سرد و گرم چیست؟» را بخوانید.

همچنین در مقاله‌ی «آشنایی با انواع کیف پول دیجیتال: گرم، سرد و چند دارایی» می‌توانید مقایسه دقیق‌تری بین انواع کیف پول‌ها پیدا کنید.

نکته مهم برای کاربران ایرانی

به دلیل محدودیت‌هایی که در برخی صرافی‌های بین‌المللی وجود دارد، کاربران ایرانی بیش از دیگران باید نسبت به امنیت دارایی خود محتاط باشند. خرید کیف پول سخت‌افزاری از منابع معتبر داخلی و اطمینان از نو بودن دستگاه، یکی از مهم‌ترین اقداماتی است که هر سرمایه‌گذار باید انجام دهد. هیچ‌گاه کیف پول سخت‌افزاری دست‌دوم یا بازشده خریداری نکنید و حتماً کد بازیابی (Seed Phrase) خود را در جای امن و به‌صورت آفلاین نگهداری کنید.

جمع‌بندی 

سرمایه‌گذاران بزرگ هیچ‌گاه دارایی خود را در معرض خطر قرار نمی‌دهند. استفاده از کیف پول سرد به آن‌ها این امکان را می‌دهد که کلید خصوصی را کاملاً تحت کنترل خود نگه دارند، از هک و فیشینگ در امان بمانند و دارایی خود را برای سال‌ها بدون نگرانی حفظ کنند. اگر می‌خواهید مانند حرفه‌ای‌ها عمل کنید و از سرمایه خود محافظت کنید، همین امروز بخشی از دارایی دیجیتال خود را به کیف پول سرد منتقل کنید.