روش‌های غیرمستقیم سرمایه‌گذاری در سهام جهانی
بازارهای مالی جهانی یکی از بزرگ‌ترین فرصت‌ها برای سرمایه‌گذاران در سراسر دنیا محسوب می‌شوند. سهام شرکت‌های بزرگی مانند اپل، مایکروسافت، آمازون یا تسلا سال‌هاست که توجه افراد را به خود جلب کرده و سودآوری این شرکت‌ها الهام‌بخش بسیاری از سرمایه‌گذاران شده است. اما واقعیت این است که ورود مستقیم به بورس‌های بین‌المللی برای همه افراد امکان‌پذیر نیست. محدودیت‌های قانونی، نیاز به افتتاح حساب در کارگزاری‌های خارجی، قوانین پیچیده مالیاتی و حتی تحریم‌ها باعث می‌شود که افراد به دنبال راه‌های غیرمستقیم سرمایه‌گذاری در بازارهای جهانی باشند.
سرمایه‌گذاری غیرمستقیم به شما این امکان را می‌دهد که بدون نیاز به خرید مستقیم سهام یک شرکت خاص، در رشد و سودآوری آن سهیم شوید. ابزارهایی مثل صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF)، صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک و صندوق‌های شاخصی، روش‌های مدرنی هستند که امروزه میلیون‌ها نفر در سراسر دنیا از آن‌ها برای سرمایه‌گذاری استفاده می‌کنند. در ادامه این مقاله به بررسی دقیق این ابزارها، مزایا و معایب هر کدام و در نهایت معرفی یک راهکار ساده برای سرمایه‌گذاران ایرانی خواهیم پرداخت.
مطالعه مقاله «مقایسه سرمایه‌گذاری در بورس ایران و بازار سهام جهانی» می‌تواند برای شما مفید باشد.
سرمایه‌گذاری غیرمستقیم چیست؟
وقتی از سرمایه‌گذاری صحبت می‌کنیم، اولین چیزی که به ذهن می‌رسد خرید سهام یک شرکت خاص است. به عنوان مثال، اگر شما سهام اپل را بخرید، مستقیماً در رشد یا افت این شرکت شریک خواهید بود. اما سرمایه‌گذاری غیرمستقیم، به معنای مشارکت در بازار سهام از طریق ابزارهای واسطه‌ای است که ریسک را تقسیم می‌کنند و امکان ورود آسان‌تر به بازار را فراهم می‌سازند.
برای مثال، وقتی شما در یک صندوق ETF که مجموعه‌ای از سهام شرکت‌های بزرگ فناوری مثل اپل، آمازون، گوگل و مایکروسافت را در خود جای داده سرمایه‌گذاری می‌کنید، در واقع به‌طور غیرمستقیم مالک بخشی از سهام تمام این شرکت‌ها هستید. این روش باعث می‌شود که ریسک سرمایه‌گذاری شما کمتر شود، چون سرمایه فقط روی یک شرکت متمرکز نیست. به زبان ساده، سرمایه‌گذاری غیرمستقیم به معنای استفاده از ابزارهایی است که نماینده یک سبد از دارایی‌ها هستند، نه فقط یک سهم واحد.
صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF)
یکی از محبوب‌ترین و شناخته‌شده‌ترین ابزارهای سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در جهان، صندوق‌های قابل معامله یا همان ETFها هستند. ETFها در واقع مجموعه‌ای از سهام یا اوراق بهادار مختلف هستند که مثل یک سهم واحد در بورس خرید و فروش می‌شوند. تصور کنید به جای اینکه بخواهید تک‌تک سهام ۵۰۰ شرکت بزرگ آمریکایی را بخرید، بتوانید تنها با خرید یک صندوق، مالک بخشی از تمام آن‌ها شوید. این همان چیزی است که صندوق‌های ETF مثل S&P 500 ETF (SPY) یا Nasdaq 100 ETF (QQQ) ارائه می‌دهند.
مزیت بزرگ ETF این است که هم تنوع بالایی در دارایی‌ها ایجاد می‌کند و هم نقدشوندگی آن‌ها زیاد است. یعنی شما در هر زمان می‌توانید واحدهای ETF خود را بفروشید یا خریداری کنید، درست مثل یک سهم عادی در بورس. علاوه بر این، هزینه مدیریت ETF معمولاً بسیار کمتر از صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک است و همین امر باعث محبوبیت فوق‌العاده آن‌ها شده است.
صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک (Mutual Funds)
یکی دیگر از روش‌های غیرمستقیم سرمایه‌گذاری در بازار جهانی، صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک هستند. در این نوع صندوق‌ها، پول تعداد زیادی سرمایه‌گذار جمع‌آوری می‌شود و توسط مدیران حرفه‌ای صندوق در سهام و اوراق بهادار مختلف سرمایه‌گذاری می‌شود.
برخلاف ETFها که مثل یک سهم قابل معامله هستند، صندوق‌های مشترک معمولاً در پایان هر روز معاملاتی ارزش‌گذاری می‌شوند و نقدشوندگی آن‌ها پایین‌تر است. با این حال، بسیاری از افراد همچنان به دلیل مدیریت حرفه‌ای و امکان سرمایه‌گذاری در طیف وسیعی از دارایی‌ها، این روش را انتخاب می‌کنند.
یکی از تفاوت‌های مهم بین صندوق‌های مشترک و ETFها این است که در صندوق‌های مشترک کارمزدها معمولاً بالاتر هستند و کنترل کمتری بر زمان خرید و فروش دارید. با این وجود، اگر فردی دانش و وقت کافی برای مدیریت پرتفوی شخصی خود نداشته باشد، صندوق‌های مشترک گزینه‌ای مناسب برای او محسوب می‌شوند.
صندوق‌های شاخصی (Index Funds)
صندوق‌های شاخصی نیز نوع دیگری از سرمایه‌گذاری غیرمستقیم هستند که به طور خاص برای دنبال کردن عملکرد یک شاخص طراحی شده‌اند. برای مثال، صندوق شاخص S&P 500 دقیقاً بازدهی مشابه این شاخص را به سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهد.
مزیت اصلی صندوق‌های شاخصی در سادگی و کارمزد پایین آن‌هاست. مدیران این صندوق‌ها تلاش نمی‌کنند بازار را شکست دهند، بلکه فقط شاخص را دنبال می‌کنند. به همین دلیل هزینه‌های مدیریت بسیار کم است و بازدهی آن‌ها در بلندمدت معمولاً نزدیک یا حتی بهتر از بسیاری از صندوق‌های فعال است. برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال یک روش مطمئن و کم‌هزینه برای حضور در بازار جهانی هستند، صندوق‌های شاخصی یکی از بهترین انتخاب‌ها به شمار می‌روند.
چرا سرمایه‌گذاری غیرمستقیم محبوب شده است؟
محبوبیت سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در سال‌های اخیر به‌شدت افزایش یافته است. دلیل اصلی این موضوع، تقسیم ریسک است. وقتی شما به‌طور مستقیم در سهام یک شرکت خاص سرمایه‌گذاری می‌کنید، تمام بازدهی شما به عملکرد همان شرکت بستگی دارد. اما در روش‌های غیرمستقیم مثل ETF یا صندوق‌های شاخصی، شما مالک مجموعه‌ای متنوع از سهام هستید.
به همین دلیل حتی اگر یکی از شرکت‌ها عملکرد ضعیفی داشته باشد، رشد دیگر شرکت‌ها می‌تواند زیان آن را جبران کند. علاوه بر این، سرمایه‌گذاری غیرمستقیم امکان دسترسی ساده‌تر به بازار جهانی، مدیریت حرفه‌ای و شفافیت بیشتر را فراهم می‌کند.
سرمایه گذاری در سهام شرکت های جهانی
چالش‌های ایرانیان برای سرمایه‌گذاری در سهام جهانی
سرمایه‌گذاری در بازارهای بین‌المللی همیشه جذاب بوده است، اما برای سرمایه‌گذاران ایرانی چالش‌های بزرگی وجود دارد. تحریم‌های بین‌المللی، محدودیت‌های بانکی، نبود دسترسی به کارگزاری‌های معتبر خارجی و دشواری انتقال پول باعث شده است که ورود مستقیم به این بازار تقریباً غیرممکن باشد.
حتی اگر فردی بتواند به‌طور مستقیم در کارگزاری‌های خارجی حساب باز کند، مشکلاتی مثل ریسک بلوکه شدن دارایی، قوانین مالیاتی پیچیده و عدم اطمینان از امنیت سرمایه وجود دارد. به همین دلیل بسیاری از سرمایه‌گذاران ایرانی به دنبال راهکارهایی هستند که با شرایط داخل کشور سازگار باشد و بتواند مسیری امن برای مشارکت در اقتصاد جهانی ایجاد کند.
راهکار جایگزین برای ایرانیان: معرفی بیت برگ
با توجه به محدودیت‌هایی که وجود دارد، ایرانیان نیاز به یک روش ساده، امن و شفاف برای سرمایه‌گذاری دارند. در این میان، بیت برگ به‌عنوان یکی از پلتفرم‌های معتبر ایرانی، شرایطی فراهم کرده است که افراد بتوانند به‌راحتی با ریال خود در مسیر سرمایه‌گذاری جهانی قدم بگذارند.
بیت برگ این امکان را در اختیار کاربران قرار می‌دهد که بدون نیاز به افتتاح حساب در خارج از کشور یا انتقال پول به بانک‌های بین‌المللی، بتوانند وارد فرآیند خرید و فروش دارایی‌های جهانی شوند. مزیت اصلی بیت برگ در سادگی کاربری، امنیت بالا و پشتیبانی از کاربران ایرانی است. این ویژگی‌ها باعث می‌شود سرمایه‌گذاران ایرانی بتوانند بخشی از دارایی خود را به اقتصاد جهانی پیوند بزنند، بدون آنکه با پیچیدگی‌های فنی یا ریسک‌های بین‌المللی مواجه شوند.
جمع‌بندی
بازارهای جهانی فرصت‌های بی‌نظیری برای سرمایه‌گذاری ایجاد کرده‌اند، اما دسترسی مستقیم به این بازارها برای همه افراد ممکن نیست. به همین دلیل ابزارهایی مثل ETF، صندوق‌های مشترک و صندوق‌های شاخصی به‌عنوان روش‌های غیرمستقیم سرمایه‌گذاری طراحی شده‌اند و امروزه میلیون‌ها نفر در سراسر جهان از آن‌ها استفاده می‌کنند.
برای ایرانیان نیز علی‌رغم وجود محدودیت‌ها، راهکارهایی وجود دارد که امکان مشارکت در این فرصت‌ها را فراهم می‌سازد. یکی از این راهکارها استفاده از خدمات پلتفرم‌هایی مانند بیت برگ است که شرایط ساده و امنی برای ورود به بازارهای جهانی فراهم کرده‌اند. به این ترتیب، سرمایه‌گذاران ایرانی می‌توانند بدون نیاز به مسیرهای پیچیده و پرریسک، به‌صورت غیرمستقیم در رشد اقتصاد جهانی سهیم شوند و افق‌های تازه‌ای برای سرمایه‌گذاری خود ترسیم کنند.
مقاله پیشنهادی: چگونه از ایران در سهام شرکت‌های جهانی سرمایه‌گذاری کنیم؟
