گسترش سبد سرمایه گذاری با معامله در چندین کلاس دارایی مختلف، روشی امتحان شده و واقعی برای مدیریت ریسک و باز کردن درهای فرصت های بیشتر بازار است.
با رشد عظیم دسترسی عموم به ربات های مبتنی بر هوش مصنوعی (AI)، تنوع بخشیدن به سبد سرمایه گذاری با استفاده از هوش مصنوعی به طور قابل توجهی محبوب شده است. این انقلاب هوش مصنوعی مزایا و معایب مختلفی را برای معامله گران به همراه داشته است.
مزایای هوش مصنوعی برای گسترش سبد سرمایه گذاری:
تنوع بخشیدن به سبد سرمایه گذاری با هوش مصنوعی می تواند بسیار مفید باشد. ماشین ها بر اساس احساسات، پارامترهای ریسک را تغییر نمی دهند و از یک برنامه معاملاتی منحرف نمی شوند. آنها همچنین خسته نمی شوند و می توانند به صورت 24 ساعته برای ردیابی و تجزیه و تحلیل حجم عظیمی از داده ها مربوط به بازارهای مختلف کار کنند.
آخرین نسل الگوریتم های یادگیری ماشین (ML) دارای قدرت پردازش عظیمی هستند و قادرند میلیون ها داده را به طور همزمان ارزیابی کنند تا سبد سرمایه گذاری متنوع ایده آل را که کاملاً متناسب با ریسک پذیری و اهداف معاملاتی معامله گر باشد، بسازند.
هنگام ساختن یک استراتژی مدیریت دارایی با استفاده از هوش مصنوعی، معامله گران می توانند از دقت، مقیاس پذیری و سرعتی که یک انسان هرگز نمی تواند به آن دست یابد، بهره مند شوند. استراتژی ها را می توان برای مدل‌سازی نتایج مختلف و تعیین بازده، با دقت بی نظیر آزمایش کرد.
یک ربات هوش مصنوعی می تواند حجم عظیمی از سبدها را به طور همزمان مدیریت کند، فرآیندهای دستی را برای کاهش زمان و هزینه معاملات، خودکار کند، تحلیل های حرفه ای را با هزینه بسیار کمتری نسبت به یک مشاور سرمایه گذاری انسانی ارائه دهد و بازارهای مالی را برای طیف گسترده تری از مخاطبان قابل دسترسی کند.
معایب استفاده از هوش مصنوعی برای تنوع بخشیدن:
از طرف دیگر، تنوع بخشیدن با استفاده از هوش مصنوعی معامله گر را در معرض خطرات خاصی قرار می دهد. مهمترین آنها این است که یک ربات معاملاتی فقط به اندازه داده هایی که دریافت می کند خوب است. اگر داده هایی که بر اساس آن تصمیم گیری می کند کیفیت پایینی داشته باشند، این امر بر نتایج معاملات تأثیر منفی خواهد گذاشت.
هوش مصنوعی نیز فقط به اندازه پلتفرمی که روی آن اجرا می شود امن است. یک شرکت غیرقابل اعتماد یا شرکتی که اقدامات امنیتی سختگیرانه ای را اجرا نمی کند، می تواند کاربر را در معرض خطرات هک و کلاهبرداری قرار دهد. علاوه بر این، الگوریتم های قدیمی می توانند به معنای ناکارآمدی و از دست دادن قابل توجه وجوه باشند.
یک سبد سرمایه گذاری متنوع با استفاده از هوش مصنوعی همچنین می تواند حسابرسی درست و قانونی نداشته باشد. علاوه بر این، تکیه بر ماشین به همراه از دست دادن تحلیل دنیای واقعی و قضاوت انسانی به دست آمده از طریق تجربه میدانی است. بنابراین، یک رویداد بازار غیرمنتظره که باعث تحول عظیمی می شود، ممکن است هوش مصنوعی را از بازی خارج کند زیرا بعید است الگوریتم رویدادهای بیرون از اطلاعات خود را در نظر بگیرد.
