بهترین روش برای استیک کردن چیست؟
بعد از آشنایی با موضوع سپرده‌گذاری در بازار ارزهای دیجیتال و سود منطقی و معقولی که این نوع فعالیت به کاربران خود می‌رساند، حالا نوبت به آشنایی کلی با صرافی‌ها به عنوان یک پلتفرم مهم برای انجام این نوع فعالیت است. در واقع، صرافی همان جایی است که شما باید ارزهای دیجیتال خود را در آن و یا به واسطه آن در مدتی مشخص و معین سپرده‌گذاری کنید. به همین منظور قبل از هر اقدام دیگری باید با صرافی و نحوه کار آن تا حدودی آشنا شوید چراکه انتخاب صرافی گامی مهم برای موفقیت است. این را بدانید که همه صرافی‌ها از نظر کیفیت خدمات و امکانات و صدالبته هزینه‌هایی مانند کارمزد با هم برابر نیبستند پس انتخاب صرافی یکی از مهمترین اقدامات بریا موفقیت رد بازار ارزهای دیجیتال است.
چطور در بازارز ارزهای دیجیتال سپرده‌گذاری کنیم؟
برای هر گونه اقدام و فعالیتی در حوزه ارز دیجیتال در گام اول باید به یک صرافی مراجعه کرد. از این لحاظ، حوزه ارز دیجیتال هم مثل حوزه پول سنتی است چراکه دقیقا همان روند باید در خرید و فروش و معامله ارزهای دیجیتال نیز طی شود تا فرد معامله‌گر بتواند دارایی خود را افزایش دهد. تنها تفاوت در این بخش این است که صرافی‌های ارز دیجیتال به دلیل مهیت این نوع ارز (دیجیتال بودن آن) یا سایت هستند و یا در در قالب اپلیکیشن موبایل خدمات خود را به کاربر ارائه می‌دهند و معامله‌گر تنها از این طریق است که می‌تواند با صرافی کار کند.
با این دانش باید گفت که افراد برای تبدیل ارز دیجیتال خود به پول رایج و یا خرید ارز دیجیتال با پرداخت پول رایج، راهی جز مراجعه به صرافی ندارند و در واقع صرافی دیجیتال تنها بستر موجود برای این فعالیت اقتصادی و مالی است. نکته مهم اینکه ایت و اپلیکیشن صرافی‌های ارز دیجیتال را می‌توان روی گوشی همراه هم نصب کرد؛ این یعنی اینکه فرد در هر لحظه می‌تواند به صرافی ارز دیجیتال دسترسی داشته باشد و خرید، فروش و یا معامله خود را به راحتی و بدون اینکه نیازی به مراجعه حضوری داشته باشد، انجام دهد.
چطور در صرافی سپرده‌گذاری کنیم؟
برای استفاده از صرافی اما در گام اول باید در آن ثبت‌نام کرد؛ کاربر با این اقدام می‌تواند ارز دیجیتال خود را به پول ملی کشورش بخرد و یا در قابل دریافت پول ملی، ارز دیجیتال خود را به فروش برساند. برای ثبت‌نام هم نیازی به حضور فیزیکی نیست و فقط کافیست فرد به سایت یا اپلیکیشن رفی ارز دیجیتال مراجعه کند. در واقع فعالیت در حووزه ارز دیجیتال در تمام ابعادش و از صفر تا صد، بدون نیاز به حضور فیزیکی و تنها با مراجعه اینترنتی از دو راه سایت و اپلیکیشن صرافی‌های ارز دیجیتال انجام می‌شود و فرد در یک بستر مجازی (که می‌تواند سایت یا اپلیکیشن باشد) با استفاده از پول ملی کشور خود، در حوزه و بازار ارز دیجیتال خرید، فروش و معامله می‌کند.
در سال‌های گذشته در بازار مالی ایران نیز به تبع بازارهای مالی جهان، حوزه ارزهای دیجیتال حسابی رونق گرفته است تا جاییکه تعداد صرافی‌های این حوزه بسیار بیشتر از سال‌های گذشته شده و سهامگذاری و یا سپرده‌گذاری به یکی از فعالیت اصلی آنها تبدیل شده و بخشی از کسب و کار خود را بر این مبنا، بنیاد گذاشته‌اند.
نکته مهمی که باید درباره آن دانست این است ه گرچه سپرده‌گذاری عموماً اولویت افرادی است که نمی‌خواهند زمان و هزینه زیاید رد بازار ارزهای دیجیتال داشته باشند و به سود منطقی و معقول از بازار راضی هستند اما بایددانست بسیاری از فعالان حرفه‌ای این بازار نیز برای تنوع در نوع فعالیت‌ها، از این حوزه نیز غافل نشده و به عنوان سهام‌گذار، بخشی از دارایی خود را بنا به استرتژی که دارند، در یکی از کیف پولها سپرده‌گذاری می‌کنند. این کار شاید به نوعی ارتقاء ضریب اطمینان در بازار مالی ارزهای دیجیتال باشد. از طرفی فرد با سپرده‌گذاری، دارایی راکد خود در صرافی را نیز به گردش می‌اندازد و می‌تواند حتی در بازارهاییکه رونق بالایی ندارند و یا ریسک بالایی وجود دارد، به یک درآمد مستمر در بازه زماین مشخص برسند. صرافی‌های بزرگی مانند بایننس، کوین بیس، بیت فینکس، کیوکوین، کراکن و پلونیکس نیز این اقدام را در دستورکار خود قرار داده‌اند. البته حضور در این صرافی‌هیا خارجی با توجه به موضوع احراز هویت کاربر، یکی از ریسک‌های شاید غیرمنطقی برای کاربر ایرانی باشد.
فقط در کیف پول سرد سپرده‌گذاری کنید
صرافی بایننس به عنوان بزرگترین صرافی بازار ارزهای دیجیتال در جهان البته از نظر حجم معاملاتی که انجام می‌شود،همواره به عنوان گزینه اول سرمایه‌گذاران برای فعالیت است که یکی از این انواع فعالیت سپرده‌گذاری ارزهای دیجیتال است. در واقع این صرافی در صدر لیست علاقه‌مندی‌های کاربران برای سپرده‌گذاری ارز است. در همین راستا بود که در دسامبر ۲۰۲۰ ادف با دی‌ماه، خدمات سهامگذاری یا بهتر بگوییم سپرده‌گذاری این صرافی بزرگ برای اتریوم ۲.۰ فعال شد.
این صرافی با نوآوری و خلاقیت و البته پیشرانی در بازار ارزهای دیجیتال، همواره خود را به عنوان بزرگترین صرافی ارزهای دیجیتال در جهان معرفی و به روز ترین خدمات را به مشتری ارائه داده است. در حوزه سپرده‌گذاری ارزای دیجیتال نیز، صرافی بایننس امکان سپرده‌گذاری نزدیک ۶۰ ارز دیجیتال مختلف را در دوره‌هیا زمانی ۳۰، ۶۰ و ۹۰ روزه فراهم کرده است. علاوه بر آن، این صرافی از سپرده‌گذاری حوزه دیفا نیز حمایت می‌کند و این یعنی به کاربر اجازه می‌دهد کوین‌هایی مانند دای، تتر، بایننس یو‌اس‌دی، بیت کوین و بایننس کوین را به این نوع فعالیت وارد کند. در ادامه نگاهی کوتاه به کیف پول و اهمیت و نقش آن در فعالیت‌های مالی در بازار ارزهای دیجیتال میاندازیم.
تعریف کیف پول
کیف پول در دنیای ارز دیجیتال، فضایی است که در آن امکان نگهداری ارز دیجیتال و توکن‌های مختلف فراهم است. کیف پولها به چند دسته تقسیم می‌شود که عبارتند از: کیف پول موبایل مثل Atomic، کیف پول دسکتاپ مانند MetaMask، کیف پول کاغذی، کیف پول وب مانند MyEtherWallet و کیف پول سخت‌افزاری مانند Ledger؛ البته باید بدانید که منظور از کیف پول Gustodial یا متصدی در واقع کیف پول صرافی یا همان کیف پول‌هایی است که در آنها کلید خصوصی کیف پول فرد در اختیار صاحب صرافی و یا شخص دیگری قرار می‌گیرد.
افرادی که در حوزه ارز دیجتال فعالیت می‌کنند، برای دارایی خود دو راه دارند. کاربر بعد از خرید ارز دیجیتال به هر میزان و مقدار که باشد، تنها دو راه دارد؛ می‌تواند آن را در کیف پول شخصی و یا کیف پول صرافی خود نگهداری و محافظت کند. نکته مهم این است که به دلیل کارمز در هر تراکنش، اگر فرد تریدر باشد و قصد داشته باشد در بازار فعالیت مدام کند، بهتر است ارز دیجیتال خود را در کیف پول صرافی نگهداری کند تا مجبور نشود هر بار و برای هر تراکنش، کارمزد بپردازد زیرا اگر ارز دیجیتال در کیف پول صرافی باشد، فرد می‌تواند هر بار خیلی راحت و بدون کارمزد، تراکنش خود را انجام دهد. با این حال اگر فرد قصد دارد که دارایی خود را برای مدت زمان طولانی نگهداری کند، خب تبعاً استفاده از کیف پول شخصی راه مناسب‌تری است.
چرا در کیف پول صرافی سپرده‌گذاری نکنیم؟
در این نوع فعالیت، افراد دارایی خود را در کیف پول سرد یا همان کیف پول شخصی نگه می‌دارد به این صورت که برای مدتی که از قبل تعیین شده است، ارزهای دیجیتال باید در همان آدرس کیف پول نگه داشته شوند تا سود سپرده‌گذاری به آنها تعلق بگیرد. در این بازه به هر دلیلی، ارز از آدرس کیف پول خارج شود و جا به جایی صورت بگیرد، دوره به طور کامل قطع شده و هیچ سودی به او تعلق نخواهد گرفت.
یکی از نکات مهم همین کیف پول سرد و یا شخصی است. در واقع افراد باید دارایی خود را در کیف پولی ذخیره کنند که بالاترین امنیت را دارد و کلاهبرداران و سارقان نتوانند آنها را هک کنند و به دارایی افراد دستبرد بزنند و یا آنها را مسدود کنند. این امر بسیار مهم است چراکه در بازار ارزهای دیجیتال بر عکس بازار مالی سنتی است. در بازار سنتی، اگر حساب فرد به هر دلیل مسدود شود و یا به آن دستبرد زده شود و یا هک شود و پول و پس‌اندازش به حساب دیگری منتقل شده باشد، می‌توان با شکایت به نهادهای نظارتی و انتظامی، موضوع را پیگیری و رد کلاهبرداری و دزدی را پیدا و در نهایت مجرم را دستگیر، حسابش را مسدود و دارایی‌هیا سرقت شده را بازگرداند. در واقع این امکان در بازار مالی سنتی یک امر بدیهی است اما در بازار ارزهای دیجیتال این موضوع اصلاً وجود ندارد.
در این بازار اگر به هر دلیل حساب فرد مسدود شود و یا کلاهبرداری شود و یا کیف پولش هک شود، عملاً دارایی خود را از دست داده و به همین دلیل هیچ امکانی برای بازگشت سرمایه ندارد. در واقع، هک شدن یک کیف پول به معنای از دست دادن تمام دارایی‌های درون آن است. با این توصیف ذکر این نکته مهم است که بدانید امنیت کیف پول، ضامن حفظ دارایی شماست و به همین دلیل بهترین نوع کیف پول برای ذخیره‌سازی ارز در صرافی برای دریافت پاداش و یا به زبان ساده، سپرده‌گذاری برای دریافت سود، کیف پول شخصی و یا همان کیف پول سرد است. این نوع کیف پول به این دلیل که آفلاین است، از هر گونه کلاهبرداری و هک شدنی در امان است و افراد می‌توانند با خیال راحت دارایی خود را سپرده‌گذاری کنند.
در کدام کیف پول سپرده‌گذاری کنیم؟
نکته مهم اینکه یک صرافی هر قدر هم امن و مطمئن باشد و هر قدر هم جایگاه بالایی در بازار ارزهیا دیجیتال داشته باشد، باز هم در خطر هک قرار دارد. در چنین شرایطی بهترین راه برای نگهداری و سپرده‌گذاری دارایی در کیف پول سرد است البته به شرطی که اطلاعات به دیگران داده نشود. چون با این کار فرد عملاً اختیار ارزهای دیجیتال خود را به دیگران می‌سپارد.
در ادامه به برخی از کیف پول‌های آفلاین (سرد) به عنوان کیف پول‌های پیشرو در حوزه سپرده‌گذاری اشاره می‌کنیم:
لجر (Ledger)
این کیف پول به عنوان یکی از مهمترین کیف پول‌های ارزهای دیجیتال است که قابلیت‌های بالایی دارد و توانسته در این سال‌ها به عنوان یکی از گزینه‌های اصلی، سهم بسیار بالایی در سپرده‌گذاری ارزهای دیجیتال داشته باشد. این کیف پول توانسته با ایجاد بسترهای مناسب برای حمایت از کاربران و فعالان بازار ارزهای دیجیتال، این امکان را ایجاد که افراد با استفاده از رابط کاربری نرم‌افزار لجر لایو یا Ledger Live ارزهای دیجیتال ترون، کازماس، الگورند، تزوس و پولکادات را سپرده‌گذاری کنند. این کیف پول در حال حاضر به دو مدل لجر نانو اس و لجر نانو ایکس را در اختیار کاربران این کیف پول قرار دارند که هر کدام به لحاظ ظاهری و پشتیبانی از کوین‌ها متفاوت عمل می‌کنند البته هر دو با یک رابط نرم‌افزاری کار می‌کنند.
کول والت اس (CoolWallet S)
اولین کیف پول سخت‌افزاری بلوتوثی و قابل حمل، کول والت اس است و از این حیث جایگاه بسیار مهمی را در بین فعالان بازار ارزهای دیجیتال دارد. این کیف پول از امکان سپرده‌گذاری در پلتفر‌های غیرمتمرکز دیفای را فراه کرده است. این کیف پول قابلیت ارتباط با پلتفرم واسطه Bincentive را از طریق ویژگی X-Savingsفراهم کرده است و از سپرده‌گذاری درون اپلیکیشنی به صورت استیبل کوین تتر حمایت می‌کند.
ترزور (Trezor)
همیشه اولین بودن یک فرصت خوب برای نهادینه شدن و تثبیت شدن است. این مهم در بازار ارزهای دیجیتال هم وجود دارد. کیف پول ترزور، در این حوزه یک مزیت بزرگ دارد. اینم کیف پول، اولین کیف پول سخت‌افزاری در دنیای ارزهای دیجیتال است و توانسته همچنان جایگاه خو.د را حفظ و به عنوان یک ابزرا کارآمد فعال کند. این کیف پول تقریباً از همه ارزهای دیجیتال پشتیبانی می‌کند و همه ارزها را می‌توان در آن سپرده‌گذاری کرد. ترزور وان ((Trezor One) و ترزور مدل تی (TREZOR Model-T) دو مدل این کیف پول سخت‌افزاری هستند.
کیف پول ترزور با استفاده از اپلیکیشن‌های شخص ثالث مانند مثل کیف پول اکسودوس (Exodus) به فعالان بازار این امکان را می‌دهد که ارزهایی مانند تزوس، کاردانو، الگورند، کازماس، نئو، وی چین و اونتولوژی را سپرده‌گذاری کنند.
کیف پول نرم‌افزاری
نوعی دیگر از کیف پولها دیجیتالی، نرم‌افزاری هستند. این دسته از کیف پولها شامل نرم‌افزارهایی‌اند که روی دسکتاپ و یا اپلیکیشن‌های موبایلی نصب شده و مورد استفاده قرار می‌گیرند و امکان ذخیره و سپرده‌گذاری ارزهای دیجیتال را البته عمدتاً به صورت رایگان، فراهم می‌کنند. این کیف پولها، کلیدهای خصوصی را روی کامپیوتر یا تلفن همراه ذخیره‌سازی می‌کنند و سپس کنترل کامل دارایی را به فرپد کاربر می‌دهند. نکته مهم در این مورد این است که به دلیل اتصال مداوم به اینترنت، هر لحظه در خطر هک شدن قرار دارند. در واقع، این کیف پولها به دلیل اتصال مستمر به اینترنت، در خطر هک شدن قرار دارند و با توجه به اینکه در بازار مالی ارزهای دیجیتال امکان پیگیری کلاهبرداری و هک وجود ندارد و اگر این اتفاق خ دهد، فرد عملاً دارایی خود را از دست می‌دهد، استفاده از این نوع کیف پول برای سپرده‌گذاری، ریسک بالایی دارد.
این نوع کیف پول (نرم‌افزاری) اما قابلیت‌های متعددی دارد و می‌تواند علاوه بر ذخیره دارایی‌های دیجیتال، از سپرده‌گذاری ارزهای دیجیتال در فضای مبتنی بر اثبات سهام هم حمایت کند. با کیف پول نرم‌افزاری افراد می‌توانند ارزهای دیجیتال مبتنی بر اثبات سهام را سپرده‌گذاری کنند.
به دلیل همین قابلیت کیف پول‌های نرم‌افزاری است که معمولاً ارزهای دیجیتالی که بر مبنای اثبات سهام کار می‌کنند، هر یک کیف پول مخصوص خود را دارند و برای ارائه خدمات در این این حوزه، آن را در اختیار کاربران خود قرار می‌دهند تا با خیالی آسوده‌تر و البته کاربردهای بیشتر، در بازار فعالیت کنند. به عنوان نمونه، کیف پول دسکتاپ ددالوس (Daedalus) برای سپرده‌گذاران کاردانو و کیف پول موبایلی پولکاوالت (Polkawallet) برای سپرده کردن پولکادات، بهترین انتخاب‌های بازار هستند.
در این بین، نوع دیگری از کیف پول‌های نرم‌افزاری هم وجود دارند که از آنها تحت عنوان کیف پول نرم‌افزاری چند ارزی یاد می‌شود. این کیف پولها می‌توانند به طور همزمان امکان سپرده‌گذاری در چند ارز را فراهم کنند و با اجرای یک فول نود یا ایجاد یک استخر سپرده‌گذاری، فرایند سپرده‌گذاری را بریا کاربران مهیا کنند تا افراد بتوانند با قابلیت‌های بیشتری در بازار ارزهای دیجیتال سپرده‌گذاری کنند.
در ادامه به برخی از کیف پول‌های نرم‌افزاری موجود در بازار که بیشترین کاربر را دارند، اشاره می‌کنیم:
بهترین کیف پول‌های صرافی
تراست والت (Trust Wallet)
کیف پول تراست والت یکی از پرکاربردترین کیف پول‌های نرم‌افزاری موجود در بازار ارزهای دیجیتال است. این کیف پول دیجیتالی یک کیف پول دیجیتالی خصوصی چندارزی است که توسط صرافی بایننس پشتیبانی می‌کند. تراست والت که امکان ذخیره، انجام تراکنش و سپرده‌گذاری ارزهای دیجیتال را فراهم می‌کند، برای پلتفرم‌های موبایلی چه اندورید و چه آی‌اُ‌اس طراحی شده است.
این کیف پول به کاربران این اجازه را می‌دهد که ارزهایی دیجیتالی مانند تزوس، کازماس، وی چِین، ترون، آیوتکس، الگوراند، تومو چِین و کالیستو را سپرده‌گذاری کنند و بتوانند از این نوع فعالیت در بازار ارزهای دیجیتال هم کسب درآمد کنند.
اکسودوس (Exodus)
این کیف پول هم یک کیف پول چند ارزی محسوب می‌شود و می‌تواند به طور همزمان از چند نوع ارز پشتیبانی کند. اکسودوس کاربرپسند هم هست و به همین دلیل استقبال خوبی از آن شده و می‌شود چراکه از پلتفرم‌های اصلی مانند اندروید و مک و لینوکس و حتی آی‌ااس هم پشتیبانی می‌کند. یکی دیگر از مزیت‌های این کیف پول، امکان اتصال به کیف پول سخت‌افزاری ترزور (Trezor) است. این کیف پول همچنین به کاربران اجازه می‌دهد تا به طور مستقیم روی دارایی‌هایی مانند تزوس، کاردانو، الگورند، کازماس، نئو، وی چین و اونتولوژی، سپرده‌گذاری کنند. تنها نکته اینکه برای استفاده از این کیف پول باید همیشه از نرم‌افزار تغییر آی‌پی استفاده شود.
اتمیک (Atomic)
کیف پول اتمیک از معروفترین کیف پول‌های بازار ارزهای دیجیتال است و این معروف و محبوب بودن را مرهون چندارزی و کارپسند بودن خود است. این کیف پول در نسخه‌های اندروید، iOS، ویندوز، مک و لینوکس ارائه شده است و علاوه بر پشتیبانی از صدها ارز دیجیتال، امکان استیک کردن ارزهایی مانند زیلیکا، کاردانو، آیکون، کازماس، بندپروتکل، تزوس، ترون، نئو، کومودو، الگوراند و وی چین را برای کاربران فراهم کرده است.
سپرده‌گذاری در دیفای
در جهان پلتفرم‌های مالی غیرمتمرکز که به اختصار به آن دیفای DeFi گفته می‌شود، مفاهیمی ماند استخراج نقدینگی و یا کشت سود وجود دارد که آگایه از آنها اصل و رکن فعالیت در این بازار است. سهامگذاری در دیفای، به معنی روش‌های سپرده‌گذاری و کسب سود در پلتفرم‌های دیفای است. نکته اینکه نوع سرمایه‌گذاری هیچ ارتباط ماهوی با مفهوم اثبات سهام و یا امنیت پلتفرم‌های بلاک‌چینی ندارد. برای آشنایی کلی با این مفاهیم بهتر است در ابتدا تعریفی مختصر از این دو ارائه دهیم:
استخراج نقدینگی به معنی تزریق آن به پلتفرم‌های دیفای است. در این حوزه، افراد دارایی خود را در در استخرهای نقدینگی (liquidity pool) سپرده‌گذاری می‌کنند و در واقع دارایی خود را به پلتفر‌های وام‌دهی یا صرافی‌های غیرمتمرکز تزریق می‌کنند و بابت آن، پاداش یا همان سود سپرده‌گذاری دریافت خواهند کرد. این پاداش رد قالب کارمزد معاملات و یا سود وام‌ها به افراد اعطا می‌شود.
در این حوزه به مجموعه‌ای از استراتژی‌های ترکیبی دیفای که سود سپرده‌گذاری را در این پلتفرم بیشینه کند، کشت سود می‌گویند.
