در روزهای اخیر بازار ارزهای دیجیتال مملو از خبرهای کلاهبرداری و چیزهایی شبیه به آن شده است. تمام این‌گونه اقدامات مخرب، با هدف سرقت دارایی افراد انجام می‌شود. دو نمونه از جدیدترین‌ها در این زمینه، تیمون و گوچپن هستند. کاربران زیادی در شبکه‌های اجتماعی در باره این دو پروژه صحبت می‌کنند و به نظر می‌رسد که هر دوی این پروژه‌ها در دسته طرح‌های پانزی قرار دارند.
موضوع از این قرار است که ساختار این طرح‌ها به فرم هرمی است و تبلیغات بسیاری از میزان سودآوری گسترده آن شده و همین موضوع باعث شد تا افراد زیادی با رویای کسب درآمد وارد این طرح‌ها شوند. اما واضح است که این دو طرح، هیچ‌گونه فعالیت مالی مثبت و سازنده‌ای ندارند و سود افراد در هر لایه، از دارایی دیگر لایه‌ها تأمین می‌شود. هنگامی‌که میزان دارایی جذب شده در این طرح‌ها به اندازه کافی برسد، ناگهان مالکین اصلی آن، اقدام به ناپدید شدن می‌کنند.
معمولاً چنین ساختارهایی که به هرمی معروف هستند، در نهایت به کلاهبرداری منجر می‌شوند و نتیجه آن چیزی جز مالباختگان بی‌شمار، نیست. البته این اولین باری نیست که یک پروژه با ادعای دادن سود سرشار، دارایی زیادی را به جیب می‌زند. تنها کاری که افراد و سرمایه‌گذاران باید در این زمینه انجام دهند، کسب آگاهی و اعتبار سنجی پروژه‌ها و طرح‌ها است. مثلاً در این دو نمونه، آنها هیچ‌گونه پایه و اساس خاصی حتی در حد یک وبسایت نداشته‌اند. بنابراین کاربران باید از سرمایه‌گذاری در این‌گونه طرح‌ها به‌شدت بپرهیزند.
در مورد طرح گوچپن باید گفت که وبسایت این پروژه در چند ماه گذشته ثبت شده و همچنین آدرس اینترنتی آنها مدام تغییر کرده است. کاربران پس از واریز کردن مبلغی تتر، می‌توانستند میزان سود دریافتی خودشان را افزایش دهند. همین مسئله باعث شد تا کاربران برای دریافت سود بیشتر وسوسه شوند و مبالغ بیشتری را واریز کنند.
در طرح تیمون هم کلاهبرداران با سوء استفاده از نام برندهای معتبر و دادن وعده سود سرشار، کاربران را ترغیب می‌کردند تا سرمایه‌گذاری بیشتری در این بستر انجام دهند.
